Compliance y Regulación
Cómo Offshore Proz opera en total conformidad con las normas internacionales
Offshore Proz fue fundada con un principio innegociable: el compliance es la base de cualquier estructura sostenible. Desde 2010, ayudamos a los clientes a estructurar sus negocios internacionales de manera que resistan la debida diligencia bancaria, las auditorías fiscales y el escrutinio regulatorio. No ofrecemos atajos — ofrecemos estructuras que funcionan a largo plazo.
Marcos Regulatorios
CRS
Common Reporting Standard
Sistema de intercambio automático de información fiscal entre más de 100 países. Los bancos reportan saldos de cuentas de no residentes a las autoridades fiscales del país de residencia del titular.
Se aplica a: Todas las estructuras en jurisdicciones participantes (BVI, Cayman, Suiza, Singapur, etc.)
FATCA
Foreign Account Tax Compliance Act
Ley estadounidense que exige que las instituciones financieras extranjeras reporten cuentas de ciudadanos y residentes fiscales de EE.UU. El incumplimiento resulta en retención del 30% sobre pagos de origen estadounidense.
Se aplica a: Cualquier persona con conexión fiscal a EE.UU. (ciudadano, green card, presencia sustancial)
KYC/AML
Know Your Customer / Anti-Money Laundering
Procedimientos de verificación de identidad y origen de recursos exigidos por bancos, agentes registrados y proveedores de servicios financieros en todo el mundo.
Se aplica a: Todos los clientes, sin excepción — parte esencial del onboarding
Substance
Economic Substance Requirements
Requisitos de presencia económica real en ciertas jurisdicciones (oficina, empleados, toma de decisiones local) para evitar la caracterización como empresa fantasma.
Se aplica a: Cayman, BVI, Jersey, Guernsey, Malta y otras jurisdicciones con reglas de substance
Nuestros Principios de Compliance
Transparencia Total
Explicamos claramente las obligaciones de reporte y los riesgos de cada estructura antes de la contratación.
Documentación Defendible
Toda estructura incluye documentación que justifica la razón de negocio y resiste cuestionamientos.
Confidencialidad con Límites
Protegemos su privacidad dentro de los límites legales. No ocultamos información de las autoridades cuando es legalmente requerido.
Due Diligence Rigurosa
Verificamos la identidad y origen de recursos de todos los clientes según estándares bancarios internacionales.
Rechazo de Operaciones Sospechosas
Rechazamos clientes u operaciones que presenten señales de lavado de dinero, evasión fiscal u otras ilegalidades.
Actualización Continua
Monitoreamos cambios regulatorios y alertamos a los clientes sobre ajustes necesarios en sus estructuras.
Nuestro Proceso de Compliance
Análisis Inicial
Entendemos su situación fiscal, objetivos y perfil de riesgo. Identificamos la jurisdicción adecuada y estructura compatible con compliance.
Due Diligence
Recopilamos documentos KYC (identidad, comprobante de residencia, origen de recursos) y verificamos en bases de datos de sanciones.
Estructuración
Implementamos la estructura con documentación completa, incluyendo contratos, actas y justificaciones de negocio.
Monitoreo Continuo
Seguimos los cambios regulatorios y asistimos en actualizaciones de KYC, renovaciones y ajustes estructurales.
Nuestros Compromisos
- No ofrecemos estructuras para evasión fiscal — solo planificación tributaria legal
- No aceptamos recursos de origen ilícito o dudoso
- Cumplimos integralmente las leyes de las jurisdicciones en las que operamos
- Cooperamos con las autoridades cuando es legalmente requerido
- Mantenemos registros de due diligence por al menos 10 años
- Rechazamos clientes en listas de sanciones (OFAC, ONU, UE)
Preguntas Frecuentes
¿Offshore Proz reporta mis datos a las autoridades fiscales?
No reportamos directamente. Sin embargo, los bancos y agentes registrados en jurisdicciones participantes del CRS reportan automáticamente. Estructuramos para compliance total — no para ocultación.
¿Puedo tener una estructura offshore y no pagar impuestos?
Depende de su residencia fiscal y la jurisdicción elegida. Muchas estructuras son tax-neutral en la jurisdicción offshore, pero puede tener obligaciones de declaración en su país de residencia. Explicamos esto claramente antes de la contratación.
¿Qué sucede si cambia la regulación?
Monitoreamos los cambios y alertamos a los clientes. Si es necesario, asistimos en la reestructuración o adecuación. Por eso el 98% de nuestros clientes renuevan anualmente con nosotros.
¿Aceptan a cualquier cliente?
No. Realizamos due diligence rigurosa y rechazamos clientes que presenten red flags (PEPs sin justificación clara, origen de recursos dudoso, objetivos incompatibles con compliance).
Estructure con Compliance
Agende una consultoría para entender cómo podemos ayudarle a estructurar de forma legal y sostenible.
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